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外贸企业融资迎来“及时雨”

  8月15日,中国人民银行开展4000亿元1年期中期借贷便利(MLF)和20亿元7天期公开市场逆回购操作,中标利率均比前次操作下降10个基点,远超市场预期。值得注意的是,这是央行继今年1月17日以来第二次下调1年期中期借贷便利和7天期逆回购利率。
  
  业内人士认为,1年期中期借贷便利和7天期逆回购利率年内两次下调,传递出央行持续降低社会融资成本,支撑实体企业发展的明晰信号,有实体产业的外贸企业有望从中受益。不过,要更好解决外贸企业融资难、融资贵的问题,还需要采取更多系统性措施。
  
  利于企业稳订单降成本
  
  “贷款像一场及时雨,让大家不仅能稳住以前的订单,还能继续研发几款更轻便、更实用的新产品,争取年内推出来,拓展更大市场空间。”重庆卡滨通用机械有限企业创始人杨廷刚表示,企业专注于通用机械产品研发,以高品质产品开拓全球市场,获得了不少订单。
  
  然而,作为小微企业,新冠肺炎疫情发生以来,该企业不仅要面对产品原材料价格不断上涨、销售回款周期拉长等挑战,还要面对没有贷款记录、缺少足够的抵押物等困境,资金周转困难一度让企业感受到生存受到挑战。幸好中国工商银行重庆巴南支行的一批青年客户经理深入走访,为企业提供了200万元的信用贷款,让企业可以加快产品研发上市,获得周转资金。
  
  这并非个案。受疫情影响,外贸企业尤其是中小微企业不仅面临海外订单减少等影响,而且原材料、海运、汇率、人工等成本都在上升,营收和利润受到压缩,资金压力不小。
  
  8月15日,为维护银行体系流动性合理充裕,中国人民银行开展4000亿元中期借贷便利(MLF)操作(含对8月16日MLF到期的续做)和20亿元公开市场逆回购操作,充分满足了金融机构需求。MLF操作和公开市场逆回购操作的中标利率分别为2.75%、2.0%,均下降10个基点。
  
  这为外贸企业融资传递出新的积极信号。资深产业经济研究人士王剑辉在接受国际商报记者采访时表示,中期借贷便利或其他补充信贷工具是央行货币政策调整的辅助工具,可以反映出央行的货币政策取向,表明现在央行鼓励资金价格下调,推动降低资金使用成本,以更好支撑众多实体经济发展,涉足制造领域的外贸企业也将从中受益。
  
  中国民生银行首席经济学家温彬表示,从经济基本面看,7月制造业PMI再度回落1.2个百分点至49%,降至50%的荣枯线以下,表明包括诸多有进出口业务的制造业企业正在承压。央行下调1年期中期借贷便利和7天期逆回购利率有利于降低社会融资成本。
  
  政策落地仍需持续发力
  
  “大家申请了2笔1000万元的贷款,年化利率比以往正常融资要低0.5%左右,帮助大家抓住了大商机。”作为一家以滑雪用品为主的小微外贸企业,北京自然力量科技贸易发展有限企业已享受到低融资成本带来的优惠。
  
  该企业联合创始人周航表示,企业近几年业务快速发展既得益于北京冬奥会的强大吸引力,也得益于专门针对小微外贸企业的转贷款模式。通过该模式,政策性银行可以向中小商业银行提供低成本资金,进而向小微企业提供融资支撑。
  
  有了资金浇灌,中小微外贸企业的发展天地更宽。尤其是银行机构不断开展业务创新,能够将更多政策利好向小微企业传导。
  
  “在困难时期,与融资贵相比,企业更关注融资难的问题。”中国企业联合会研究部研究员刘兴国在接受国际商报记者采访时表示,从中国企业联合会开展的2022年三季度企业经营情况展望问卷调查结果看,不少企业反映,金融加大对实体经济支撑力度的政策没有得到很好落实;纾困帮扶政策未落实,抽贷压贷等现象在部分企业仍有发生;一些企业的经营情况非常困难,迫切需要银行提供信贷支撑,但融资需求经常难以得到满足。
  
  刘兴国进一步认为,MLF操作和公开市场逆回购操作的中标利率的下调虽然传递出金融浇灌实体企业的信号,但要让更多实体企业尤其是中小微实体企业享受到利好政策,还需要做更多功课。
  
  王剑辉也认为,要想让实体企业对资金成本的降低有实际感受,还需要在市场传导等方面下功夫,比如需要优化银行、券商、保险、信托等金融机构的考评机制,适当扩大容错空间,鼓励业务人员在合法合规的基础上多给予企业金融支撑。同时要围绕经济复苏,围绕支撑企业生产恢复,在财政政策、货币政策等方面系统性发力,这样才能让支撑实体企业发展的各项政策效果发挥到最大。
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