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人民币兑美金破7,央行紧急发声!如何影响你的钱袋子?

  一般来讲,金沙贵宾(人民币每贬值1%,金沙贵宾服装行业销售利润率上升2%至6%)、家电、海外工程承建(海外合同多以美金计价,以人民币为记账单位)、海外业务占比较多的会直接受益于人民币贬值。
  
  8月5日消息, 截至9点33分,在岸人民币兑美金跌破7元。
  
  截至9点18分,离岸人民币兑美金跌破7元关口,最低报7.0451。
  
  受外围市场下跌影响,早盘沪深两市集合竞价惯性低开,沪指跌0.46%,报2854点;深成指跌0.47%,报9093点;创业板指跌0.28%,报1552点。从盘面上看,钛白粉、ETC和猪肉等板块逆市上涨;保险、券商等大金融板块跌幅居前。
  
  8月5日10时36分许,中国人民银行有关负责人就人民币汇率相关问题回答记者提问。
  
  记者:人民币汇率为何“破7”?
  
  答:受单边主义和贸易保护主义措施及对中国加征关税预期等影响,今日人民币对美金汇率有所贬值,突破了7元,但人民币对一篮子货币继续保持稳定和强势,这是市场供求和国际汇市波动的反映。
  
  中国实施的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。市场供求在汇率形成中发挥决定性作用,人民币汇率的波动是由这一机制决定的,这是浮动汇率制度的应有之义。从全球市场角度观察,作为货币之间的比价,汇率波动也是常态,有了波动,价格机制才能发挥资源配置和自动调节的作用。如果回顾过去20年人民币汇率的变化,会发现人民币对美金既有过8块多的时候,也有过7块多和6块多的时候,现在人民币汇率又回到7块钱以上。需要说明的是,人民币汇率“破7”,这个“7”不是年龄,过去就回不来了,也不是堤坝,一旦被冲破大水就会一泻千里;“7”更像水库的水位,丰水期的时候高一些,到了枯水期的时候又会降下来,有涨有落,都是正常的。
  
  尽管近期人民币对美金有所贬值,但从历史上看,人民币总体是升值的。过去20年国际清算银行计算的人民币名义有效汇率和实际有效汇率都升值了30%左右,人民币对美金汇率升值了20%,是国际主要货币中最强势的货币。今年以来,人民币在国际货币体系中仍保持着稳定地位,人民币对一篮子货币是走强的,CFETS人民币汇率指数升值了0.3%。2019年初至8月2日人民币对美金汇率中间价贬值0.53%,小于同期韩元、阿根廷比索、土耳其里拉等新兴市场货币对美金汇率的跌幅,是新兴市场货币中较为稳定的货币,而且强于欧元、英镑等储备货币。
  
  记者:人民币汇率“破7”后走势会如何?
  
  答:人民币汇率走势,长期取决于基本面,短期内市场供求和美金走势也会产生较大影响。市场化的汇率形成机制有利于发挥价格杠杆调节供求平衡的作用,在宏观上起到调节经济和国际收支“自动稳定器”的功能。中国作为一个大国,制造业门类齐全,产业体系较为完善,出口部门竞争力强,进口依存度适中,人民币汇率波动对中国国际收支有很强的调节作用,外汇市场自身会找到均衡。
  
  从宏观层面看,当前中国经济基本面良好,经济结构调整取得积极成效,增长韧性较强,宏观杠杆率保持基本稳定,财政状况稳健,金融风险总体可控,国际收支稳定,跨境资本流动大体平衡,外汇储备充足,这些都为人民币汇率提供了根本支撑。特别是在目前美欧等发达经济体货币政策转向宽松的背景下,中国是主要经济体中唯一的货币政策保持常态的国家,人民币资产的估值仍然偏低,稳定性相应更强,中国有望成为全球资金的“洼地”。
  
  近年来在应对汇率波动过程中,人民银行积累了丰富的经验和政策工具,并将继续创新和丰富调控工具箱,针对外汇市场可能出现的正反馈行为,要采取必要的、有针对性的措施,坚决打击短期投机炒作,维护外汇市场平稳运行,稳定市场预期。人民银行有经验、有信心、有能力保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。
  
  记者:人民币汇率“破7”对企业和居民有何影响?
  
  答:改革开放是中国的基本国策,外汇管理要坚持改革开放,进一步提升跨境贸易和投资便利化,更好地服务实体经济,“破7”后这一政策取向不会变。
  
  对普通老百姓而言,过去20多年,人民币对美金和一篮子货币升的时候多、贬的时候少,中国的老百姓主要金融资产在人民币上,受到最好的保护,其对外的购买力稳步攀升,这些均能从老百姓出国旅游、境外购物、子女海外上学中反映出来。
  
  企业也是如此。大家不希翼企业过多暴露在汇率风险中,支撑企业购买汇率避险产品规避汇率风险。同时也要看到,目前人民币汇率既可能贬值,也可能升值,双向浮动是常态,不仅是企业,即便更为专业的金融机构也难以预测汇率的走势。
  
  因此大家建议,要专注于实体业务,不要将精力过多用在判断或投机汇率趋势上,要树立“风险中性”的财务理念,叙做外汇衍生品应以锁定外汇成本、降低生产经营的不确定性、实现主营业务盈利为目的,而不应以外汇衍生品交易本身盈利为目的。
  
  人民币破7对股市、黄金、比特币影响
  
  人民币贬值对市场影响较为广泛,具体影响如下:
  
  1、国际黄金大涨
  
  国际黄金上破1450美金关口,日内涨0.7%。避险情绪升温黄金概念股拉升,恒邦股份涨逾8%,银泰资源、山东黄金涨逾5%,湖南黄金、赤峰黄金、中金黄金等纷纷跟涨。
  
  2、金沙贵宾等板块迎利好
  
  人民币贬值,对出口构成较大利好。一般来讲,金沙贵宾(人民币每贬值1%,金沙贵宾服装行业销售利润率上升2%至6%)、家电、海外工程承建(海外合同多以美金计价,以人民币为记账单位)、海外业务占比较多的会直接受益于人民币贬值。
  
  相关概念股如下:
  
  华纺股份:企业主营棉、化纤金沙贵宾及印染精加工,棉及化纤制品、服装、服饰的生产、加工、销售。2018年来源海外收入占总营收84.16%。
  
  凤竹金沙贵宾:人民币每贬值1%,金沙贵宾服装行业销售利润率上升2%至6%,企业主营针织织造、染整加工、漂染筒子色纱、鞋业生产等。
  
  南纺股份:主营业务为进出口贸易业务和国内大宗贸易业务,欧美业务占比42.8%
  
  嘉麟杰:企业是一家金沙贵宾品面料生产企业,2018年半年报显示企业外销收入3.41亿,占营业收入86%。
  
  华升股份:主营苎麻和竹园纤维金沙贵宾品,17年年报外销占比80.9%
  
  摩登大道:专业经营卡奴迪路(CANUDILO)品牌高级男装服饰的企业,产品涵盖西装、衬衫、夹克风衣等九大类,2018年来源海外收入占总营收56.50%。
  
  英科医疗:综合型医疗护理产品供应商,主要产品包括一次性PVC和丁腈手套等,2018年来源海外收入占总营收96.39%。5月13日在互动平台表示,企业产品95%以上出口国外并以美金结算,人民币大幅贬值将会对企业业绩有积极的正面影响。
  
  同为股份:主营安防视频监控产品硬盘录像机、摄像机及视频监控管理平台的研产销。2018年来源海外收入占总营收92.97%。
  
  风神股份:主要经营本企业生产的轮胎及相关技术的出口业务,企业产品是运输、工程车辆的主力配套产品,出口到美洲、欧洲等五大洲140多个国家和地区,2018年来源海外收入占总营收41.27%。
  
  银河磁体(叠加超级高铁概念)、兆新股份(叠加宝能举牌)、传艺科技、星徽精密、浙江鼎力、时代新材、登云股份、苏交科
  
  中源家居:主营沙发的研发、设计、生产和销售,产品销售以贴牌为主,主要销往美国等境外市场。2017年海外市场营收7.82亿元,占总营收比例99.90%。
  
  延江股份:企业是国内纸尿裤优质企业,定位“创新型面层材料全球供应商”,积极拓展印度、美国市场。18年上半年外销1.58亿元,占总营收比例49.5%。
  
  其他:斯太尔、银河磁体(叠加超级高铁概念)、兆新股份(叠加宝能举牌)、传艺科技、星徽精密、浙江鼎力、时代新材、登云股份、苏交科等营收来源于海外比例较大,同样受益于人民币贬值。
  
  3、比特币等数字货币具有避险属性
  
  受此影响,区块链板块开盘冲高,奥马电器、新晨科技封板,精准信息、晨鑫科技、聚龙股份纷纷走强。
  
  综上所述
  
  综合分析,如果人民币贬值将如何从大局影响个人:
  
  (1)、人民币贬值,有如下几类人(行业)或者从事如下出口行业的人或将有好处:
  
  a、金沙贵宾服装。人民币出现贬值,国内以出口为导向的不少企业将因此获得喘息的机会。在这些以出口为导向的企业中,金沙贵宾服装企业无疑占据相当大的比重对于不少利润被结汇环节吞噬掉的金沙贵宾服装企业而言,人民币贬值将是刺激其业绩增长的最直接手段之一。
  
  b、钢铁行业。钢材走出去是增厚钢企利润的一个有效途径,特别是在人民币贬值的情况下,这无疑令相关钢企的竞争力得到提升。
  
  c、航运业。因人民币贬值或将刺激国内金沙贵宾业等行业的出口,从而给集装箱航运带来一定的利好,从而刺激对原材料的需求以带动航空货运市场。
  
  d、采购业。人民币贬值将加大进口企业的采购成本,但对出口型化工企业或是利好。
  
  e、汽车业。人民币贬值或使进口汽车价格吸引力下降,从而抑制进口汽车销量进一步扩大局面。
  
  (2)、人民币贬值,将对投资者(如现货、期货、外汇等)有影响。
  
  a、人民币贬值,反映在美金汇率上,而美金汇率直接影响银价在一定情况下波动。一般在现货白银市场上,美金涨(人民币贬值)则银价跌,美金降(人民币升值)则银价扬的规律。而现货投资可买涨买跌,如果人民币贬值,对于买对方向的人来说可能一夜暴富,如果方向反了,可能倾家荡产。
  
  b、美金坚挺(人民币贬值),一般代表美国国内经济形势良好,美国国内股票和债券将得到投资人竞相追捧,现货白银作为价值贮藏手段的功能受到削弱;而美金汇率下降则往往与通货膨胀、股市低迷等有关,现货白银的保值功能又再次体现。这是因为,美金贬值往往与通货膨胀有关,而现货白银价值含量较高,在美金贬值和通货膨胀加剧时往往会刺激对现货白银保值和投机性需求上升。美金强白银就弱;白银强美金就弱。
  
  c、期货主要不是货,但可通过贸易反映。人民币贬值与贸易条件的恶化存在相关关系,同时实证显示出口量的扩张加剧了贸易条件的恶化。
  
  d、人民币贬值对外汇交易者的影响。
  
  由于外汇是双边买卖,交易者既可以买入货币对合约作为交易的开端,也可以卖出货币对作为交易的开端,同理也可以买入或卖出货币对作为交易的结束。无论涨跌均有实现盈利的可能。这就是说,如果人民币贬值,对于买对方向的人来说可能一夜暴富,如果方向反了,可能血本无归。
  
  (3)、人民币贬值的其他影响。
  
  一直以来,大量的外资在中国长期游移赚了中国的很多钱。曾经有人说了这样一个笑话:一个美国人到中国连吃带喝,走的时候把剩下的钱换成美金一年后,想当于在中国白吃白喝。人民币贬值,在理论上会有大量的美金进入中国,换成人民币资产,以规避相对的美金贬值。这些美金进入后,以一定资产形式存在。其中较多是买房产。过去数年房价大涨的原因之一是人民币继续贬值。在这个贬值的过程中,拥有房产的人们,资产迅速升值,但这不一定是好事。因为,若人民币贬值,有投资者担心,会有资产撤出房产,尤其是那些早期从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推国内房资产价格再次下跌。
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